持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”： (一)明知……
持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
相关推荐
-
新刑法对吸收客户资金不入账罪的量刑标准
一、新刑法对吸收客户资金不入账罪的量刑标准丨1、犯此罪的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金;3、单位犯此罪的，实行双罚制。4、法律依据：根据《中华人民共和……
-
投资平台诈骗如何定罪
一、投资平台诈骗如何定罪丨投资理财诈骗是指犯罪人在主观意义上带有非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的犯罪。这类犯罪属于是金融犯罪，以金融诈骗罪论处，他的定罪量刑也是以金融诈骗罪的标准来判断的。首先，诈骗数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着……
-
销售假冒白酒如何处罚
一、销售假冒白酒如何处罚丨1、具体要看涉案情节，如果酒是真酒，只是仿冒了别人的商标，则涉嫌销售假冒注册商标的商品罪;2、如果酒是假的，是用酒精和水勾兑出来的，其行为严重危害了食品安全，对公众健康形成威胁，则构成了销售伪劣产品罪3、法律依据：《刑法》第二百一……
-
偷盗3000以上判多少年
偷盗3000以上判多少年丨偷盗3000以上判多少年，要依据具体的案情而定，法院对犯罪分子作出判决的时候，量刑参考的因素是比较多的，主要的因素如下：1、犯罪分子的年龄。《刑法》第17条规定，以已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。2、从轻、减轻处罚的因素。《……
-
虚开增值税专用发票罪既遂的量刑标准是怎样的
一、虚开增值税专用发票罪既遂的量刑标准是怎样的丨1、虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、虚开的税款数额较大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五……
-
一般生产伪劣兽药罪是怎么量刑的
一、一般生产伪劣兽药罪是怎么量刑的丨1、构成销售伪劣兽药罪的量刑：一般判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金。生产、销售伪劣兽药罪指的是生产假兽药，销售明知是假的或者失去使用效能的兽药，或者生产者、销售者以不合格的兽药……
-
违法发放林木采代许可证罪会判多长时间
一、违法发放林木采代许可证罪会判多长时间丨１、违法发放林木采代许可证罪一般判刑如下：林业主管部门的工作人员违反森林法的规定，超过批准的年采伐限额发放林木采伐许可证或者违反规定滥发林木采伐许可证，情节严重，致使森林遭受严重破坏的，处三年以下有期徒刑或者拘役。……
-
高铁见义勇为被判刑,如何认定见义勇为
高铁见义勇为被判刑,如何认定见义勇为丨如何认定见义勇为国家没有相关具体的规定，各省有出台自己的管理办法。按照见义勇为行为的性质分类，大致可以分为如下两个方面。一种是与各类违法犯罪行为做斗争的行为，另一种是各类抢险救灾的行为。1、见义勇为的法律定义。严格来说……
-
窝藏赃物又协助找到赃物怎么判
窝藏赃物又协助找到赃物怎么判丨可以戴罪立功，要求轻判。《刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情……
-
伪造企业债券罪既遂有哪些惩罚
一、伪造企业债券罪既遂有哪些惩罚丨1、犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处I万元以上10万元以下罚金；数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，判处罚金；对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，……
