理财公司怎么才算非法集资丨民间理财类公司涉嫌非法集资主要包括以下几种情况：第一：直接办理理财业务。出资人出资达到一定数额即可通过公司办理抵押放贷，出资人可根据自身情况灵活控制放贷数额及放贷时间。第二：是直接从事资金池业务。先向投资人宣传收益，归集投资人的资……
理财公司也有自己的一套行规，有的行规是根据品德进行的，有的是根据法律规定的，理财公司虽然是需要集资的，但是不能非法集资，否则就是违法行为，会受到刑事处罚，那么，理财公司怎么才算非法集资呢?小编整理了以下内容为您答疑解惑，希望对您有所帮助。
理财公司怎么才算非法集资
民间理财类公司涉嫌非法集资主要包括以下几种情况：
第一：直接办理理财业务。
出资人出资达到一定数额即可通过公司办理抵押放贷，出资人可根据自身情况灵活控制放贷数额及放贷时间。
第二：是直接从事资金池业务。
先向投资人宣传收益，归集投资人的资金，再寻找借款对象，使投资人资金进入平台账户，产生资金池。
第三：是表面上采用居间服务的方式，实则通过“出资人代表”变相归集资金。
对于多个出资人对应一个借款人的，有的公司实行出资人代表制，由出资人先将资金归集到公司指派的出资人代表账户，再由出资人代表将资金划入借款人账户，但出资人代表往往就是公司内部员工。
第四：四是设立虚假投资项目或壳公司，利用所谓居间服务吸收公众资金。
其中，最为典型的表现形式是为股东企业服务或为关联企业提供融资便利，甚至纯粹为股东或关联企业融资而设立。从实质上看，投资理财公司、担保公司及项目资金需求方三方实为一体。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
以上知识就是小编对“理财公司怎么才算非法集资”问题进行的解答，如果您需要更多法律方面的帮助，欢迎到我们律师事务所进行法律咨询。
相关推荐
-
盗伐林木罪和盗窃罪分别是怎么处罚的
一、盗伐林木罪和盗窃罪分别是怎么处罚的丨1、侵犯的法益不同，前者是公私财物的所有权，后者是国家对森林和林木的管理制度和林木的所有权。主体不同：前者的主体只能是自然人，后者由自然人和单位均可构成。对象不同：前者是普通财物，后者是正在生长的林木。2、法律依据：……
-
敲诈勒索按照治安处罚法该如何处理
一、敲诈勒索按照治安处罚法该如何处理丨《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十九条 盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款;情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。二、敲诈……
-
挪用资金罪数额较大的标准如何规定
挪用资金罪数额较大的标准如何规定丨根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，挪用资金罪“数额较大”的标准为挪用公款罪“数额较大”数额标准规定的二倍，即挪用资金六万元以上不满四十万元。法律依据为《最高人民法院最高人……
-
完善遗失物盗窃物善意取得制度有哪些
完善遗失物盗窃物善意取得制度有哪些丨我国《民法典》第二遍无权第九章所有权取得的特别规定有相关规定。《中华人民共和国民法典》三百一十一条 无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的，所有权人有权追回;除法律另有规定外，符合下列情形的，受让人取得该不动产或者动产……
-
学位论文作假行为处理办法的具体内容是什么
学位论文作假行为处理办法的具体内容是什么丨《学位论文作假行为处理办法》第一条为规范学位论文管理，推进建立良好学风，提高人才培养质量，严肃处理学位论文作假行为，根据《中华人民共和国学位条例》、《中华人民共和国高等教育法》，制定本办法。第二条向学位授予单位申请……
-
非法集资2022年新规不得冻结财产
非法集资新规不得冻结财产丨一、非法集资罪的概念丨非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不……
-
敲诈勒索与招摇撞骗罪的区别
一、敲诈勒索与招摇撞骗罪的丨在实践中，有些犯罪分子往往假冒公安人员、海关缉查人员、工商管理人员以及税务人员等国家工作人员的身份，敲诈他人钱财，似乎与招摇撞骗罪相同，实则构成敲诈勒索罪。这两种犯罪的主要区别是：1、行为特征不同。招摇撞骗罪是以骗为特征，完全以……
-
抢劫罪与抢夺罪的区别是什么
抢劫罪是指以非法占有为目的，以暴力、胁迫或者其他方法，强行劫取公私财物的行为。抢夺罪是指以非法占有为目的，公然夺取数额较大的公私财物的行为。二者的区别主要是：1、客观行为不相同。抢劫罪表现为当场使用暴力、胁迫或其他强制方法，强行劫取公私财物，而抢夺罪表现为……
-
敲诈犯罪中止怎么处理
敲诈犯罪中止怎么处理丨《刑法》第二十四条在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应当减轻处罚。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处3年以下有期徒……
